Cenário: Acesso ao Open Finance

• REQ.PG-08200 Disponibilizar acesso ao ambiente Open Finance nos seus canais, incluindo-o no primeiro nível do menu principal, para garantir acesso rápido e fácil ao usuário.

Cenário: Acesso à gestão de pagamentos

• REQ.PG-08300 Disponibilizar, dentro do ambiente Open Finance, ambiente para gestão de autorizações de pagamentos e pagamentos quando oferecer serviços de Pix Saque e Pix Troco, Pix Agendado, Pix Automático e/ou Transferências Inteligentes.

• REQ.PG-08400 Disponibilizar, dentro do Open Finance, ambiente para gestão de contas vinculadas, autorizações e pagamentos quando atuar também no escopo de compartilhamento de dados.

• REQ.PG-08500 Quando atuar no escopo de compartilhamento de dados, diferenciar, com clareza, a área para gestão de compartilhamento de dados da área para gestão de pagamentos.

• REQ.PG-08600 Quando a área de gestão de pagamentos não for obrigatória, diferenciar, com clareza, no histórico, os pagamentos realizados via Open Finance daqueles realizados diretamente na instituição. 

  Ex.: filtros ou iconografia.

Cenário: Histórico dos pagamentos

• REQ.PG-08700 Permitir a consulta ao histórico de pagamentos e seus respectivos status.

Cenário: Exibição dos status das solicitações

• REQ.PG-08701 Se a instituição disponibilizar o status (pagamento/agendamento/solicitação) “Em processamento”, exibir ao usuário seguindo a matriz de status.

• REQ.PG-08702 Sempre exibir os status (pagamento/agendamento/solicitação) “Não concluído/a” e (pagamento/agendamento/solicitação) “Concluído/a ou Ativo/a”.

• REQ.PG-08703 Se a instituição disponibilizar o cenário de múltiplos aprovadores, exibir o status “Aguardando aprovação” (do pagamento/agendamento/solicitação) para todos os usuários necessários e envolvidos nessa operação.

Cenário: Comprovante dos pagamentos

• REQ.PG-08800 Para o comprovante de cada pagamento, além das informações descritas neste cenário, exibir quaisquer outras informações exigidas pelo arranjo de pagamento para comprovante de pagamento.

• REQ.PG-08900 Para solicitações com status como Agendado, Não concluído, Cancelado, Expirado, Rejeitado, Em análise ou Pendente de aprovação, exibir o status e os campos aplicáveis, conforme definido pelo arranjo de pagamento.

Cenário: Onboarding Open Finance

• REC.PG-02200 Na primeira utilização do usuário, realizar onboarding objetivo, exibindo as funcionalidades oferecidas pela instituição no ambiente Open Finance.

• REC.PG-02300Exibir link de acesso à Área do Cidadão para consulta de informações relacionadas ao Open Finance.

Cenário: Ambiente Open Finance

• REC.PG-02301 Na tela inicial da área de gestão do Open Finance, exibir opções como “O que é o Open Finance?” e “Ler Termos de Uso” facilitando o acesso a informações essenciais sobre o funcionamento e os direitos do usuário no Open Finance.

Cenário: Acesso à gestão de pagamentos

• REC.PG-02400 Permitir que a gestão de transações de pagamento via Open Finance também seja feita na área Pix da instituição. 

Cenário: Histórico dos pagamentos

• REC.PG-02500 Permitir a ordenação (por data, recebedor, status) e o filtro de status na consulta ao histórico dos pagamentos.

Cenário: Acesso à gestão de pagamentos

• REQ.PG-08201 Disponibilizar, dentro do ambiente Open Finance, áreas para gestão de contas vinculadas, autorizações de pagamentos e pagamentos.

• REQ.PG-08202 Se apresentar Termos e Condições, exibi-los somente na área de gestão Open Finance.

• REQ.PG-08704 Não exibir o status (pagamento/solicitação) “Solicitado/a” ao usuário.

Para padronizar e facilitar o entendimento do usuário nas Jornadas de Iniciação de Pagamento, mostramos a seguir os status que devem ser apresentados ao usuário.

A tabela tem como objetivo deixar claro o De-Para entre o status apresentado para o usuário e os status técnicos das APIs.

Para exibir o status final ao usuário, deve-se seguir esta matriz de status do “Consentimento” vs Status “Payments”: