v.23.00.00 Gestão de Transferências Inteligentes
Esta página reúne os requisitos e recomendações para gestão de autorizações e transações de pagamentos com Transferências Inteligentes via Open Finance com ou sem autorização de compartilhamento de saldo e limite via Jornada Otimizada (JO).
Gestão na ITP
Esta seção reúne os requisitos e recomendações para gestão de Transferências Inteligentes na Instituição Iniciadora de Transação de Pagamento (ITP).
Gestão das autorizações na ITP
Nota
Como as Transferências Inteligentes ocorrem exclusivamente entre contas de mesma titularidade, a ITP pode, se desejar, exibir as informações de identificação do pagador e do recebedor de forma consolidada no comprovante.
Ex.:
Titular
Maria da Silva
***.222.333-**.
Cenário: Alteração da autorização de pagamento
REQ.PG-07806Quando a ITP não for a instituição detentora da conta recebedora, permitir que o usuário inclua, altere ou exclua contas recebedoras de mesma titularidade nas autorizações ativas.REQ.PG-07807Se a ITP disponibilizar mais de uma opção de gatilho/objetivo de transferência, permitir que o usuário possa alterá-las.
Cenário: Experiência de alteração
Na área de gestão de pagamento da ITP, para evitar o reinício do processo de criação de uma autorização de pagamento, o usuário pode ter a experiência de alteração de parâmetros como ID pagadora, o prazo da autorização, o valor ou limites transacionais, embora, no backend, esteja cancelando a autorização vigente e criando uma nova autorização de pagamento.
Nesses casos, o usuário deverá passar pelo fluxo completo, envolvendo o direcionamento para a ID, confirmação e redirecionamento para ITP para efetivação da solicitação.
Ex.: Tudo certo! A autorização anterior foi cancelada e uma nova foi criada com a sua nova instituição.
REC.PG-02405Permitir que o usuário crie um apelido para cada uma de suas contas recebedoras.
Exs.: Investimentos, Poupança para Viagem etc
Ex.: Tem certeza que quer cancelar a autorização? Essa ação não pode ser desfeita e resultará no cancelamento de todas as transferências futuras vinculadas.
Gestão do compartilhamento de saldo e limite via Jornada Otimizada na ITP
Esta seção reúne os requisitos e recomendações para gestão de compartilhamento de saldo e limite da conta pagadora concedido via Jornada Otimizada na jornada de Transferências Inteligentes na Instituição Iniciadora de Transação de Pagamento (ITP).
Nota
Consulte a página Gestão de Compartilhamento de Dados para mais informações sobre o comprovante do compartilhamento de dados de saldo e limite.
Requisitos - ITP
Cenário: Histórico das autorizações de pagamento com compartilhamento de saldo e limite via Jornada Otimizada
REQ.PG-08602Sinalizar, de forma clara, no histórico das autorizações de pagamento, aquelas para os quais o usuário optou por compartilhar o saldo e limite.
Ex.: tag “Saldo e limite compartilhados”
Cenário: Comprovante das autorizações de pagamento com compartilhamento de saldo e limite via Jornada Otimizada
REQ.PG-07808Exibir o escopo dos dados compartilhados.
Cenário: Cancelamento da autorização de pagamento com compartilhamento de saldo e limite via Jornada Otimizada
REQ.PG-08911Ao optar pelo cancelamento da autorização do pagamento, informar ao usuário que o compartilhamento de saldo e limite da conta pagadora também será cancelado.
Cenário: Cancelamento do compartilhamento de saldo e limite da conta via Jornada Otimizada
REQ.PG-11300Permitir o cancelamento, a qualquer momento, do compartilhamento de saldo e limite da conta pagadora concedido via Jornada Otimizada.REQ.PG-11400Ao optar pelo cancelamento do compartilhamento de saldo e limite da conta pagadora concedido via Jornada Otimizada, informar ao usuário que a autorização de pagamento se mantém ativa.
Recomendações - ITP
Cenário: Cancelamento do compartilhamento de saldo e limite da conta via Jornada Otimizada
REC.PG-03700Ao optar pelo cancelamento do compartilhamento de saldo e limite da conta pagadora concedido via Jornada Otimizada, exibir mensagem informando sobre os benefícios de manter a funcionalidade.REC.PG-03800Incluir informação adicional sobre o compartilhamento de saldo e limite da conta pagadora através da Jornada Otimizada por meio de link, botão, imagem, texto etc.
Gestão dos pagamentos na ITP
Requisitos - ITP
REQ.PG-07601Exibir o gatilho/objetivo que originou a transferência, quando aplicável.