Content Comparison

Jornada

Etapa

Descrição

Número do Requisito

De

Para

Página

Iniciação de Pagamento

Etapa 6

Incluir caixa informativa

Janela de liquidação

• Primeira tentativa: entre 0h e 8h no dia programado

• Segunda tentativa: entre 18h e 21h do mesmo dia

182

Iniciação de Pagamento

Etapa 1

Ajustar requisito

• 10.3

Periodicidade dos pagamentos futuros (p. ex: “Mensal”);

Periodicidade dos pagamentos futuros (Data fixa, Semanal, Mensal, Trimestral, Semestral ou Anual);

122

Iniciação de Pagamento

Etapa 4

Ajustar requisito

• 5.4

Periodicidade dos pagamentos futuros (p. ex: “Mensal”);

Periodicidade dos pagamentos futuros (Data fixa, Semanal, Mensal, Trimestral, Semestral ou Anual);

158

Iniciação de Pagamento

Etapa 1

Adicionar item no requisito

• 10.3

Data de início do consentimento.

122

Iniciação de Pagamento

Etapa 4

Incluir requisito

• 5.4

Data de início do consentimento.

158

Iniciação de Pagamento

Etapa 6

Ajustar requisito

• 1.4.3

O uso de limite de crédito para pagamentos por meio do Pix Automático pode ser desabilitado na Área Pix da sua instituição detentora de conta.

O uso de limite de crédito para pagamentos por meio do Pix Automático e transferências inteligentes pode ser desabilitado na Área Pix da sua instituição detentora de conta.

181

Área de Gestão

Ambiente Open Finance

Ajustar requisito

• 10.4

Prazo da autorização: passível de visualização na Detentora e de visualização e edição na Iniciadora.

Prazo da autorização: passível de visualização na Detentora e de visualização e edição na Iniciadora, inclusive para prazo indeterminado.

307

Iniciação de Pagamento

Etapa 6

Incluir requisito

• 1.3.1

Informar o usuário que transações de montante superior ao saldo disponível em sua conta autorizada irão utilizar o limite de crédito pré-aprovado (“cheque especial”) em sua instituição, caso ele tenha disponível.

179

Área de Gestão

Incluir requisito

• 9.4

A detentora de conta e a iniciadora deverão informar o usuário no resumo do consentimento de Transferências Inteligentes que transações de montante superior ao saldo disponível em sua conta autorizada irão utilizar o limite de crédito pré-aprovado (“cheque especial”) em sua instituição, caso ele tenha disponível. Caso a detentora de conta não ofereça este produto, estará exime deste requisito.

305

Iniciação de Pagamento

Etapa 3

Incluir requisito

• 7.4.2.1

A instituição detentora deve permitir ao cliente a definição de um limite máximo diário personalizado. Caso não definido pelo cliente deve-se considerar os valores dos limites do Pix da sua conta.

224

Iniciação de Pagamento

Etapa 3

Incluir requisito

• 7.4.3

As Instituições Detentoras de Conta devem garantir que os valores de limite máximo por transação escolhidos sejam menores que ou iguais aos valores de limite máximo diário.

224

Iniciação de Pagamento

Etapa 3

Alterar imagem ilustrativa

224

Iniciação de Pagamento

Etapa 1

Incluir requisito

• 5.1

A Instituição Iniciadora de Transação de Pagamento deve fornecer uma lista contendo todas as marcas de Instituições Detentoras de Conta com implementação obrigatória e/ou voluntária para o produto de Iniciação de Pagamento sem Redirecionamento.

265

Iniciação de Pagamento

Etapa 3

Ajustar requisito

• 5

Caso a escolha da origem do débito (conta) tenha sido realizada na Instituição Iniciadora de Transação de Pagamento, a Detentora de Conta deverá utilizar essa informação caso ela seja válida e seja possível através do login realizado, bem como permitir que o cliente realize a troca da conta no momento da confirmação da vinculação de conta.

270

Iniciação de Pagamento

Etapa 1

Excluir requisito

• 1

284

Área de Gestão

Ambiente Open Finance

Excluir requisitos

• 1

• 2.2

• 2.4

• 2.5

368

Área de Gestão

Ajustar nome da seção

Gestão de pagamentos e vínculo de conta: Revogação

379

Área de Gestão

Ajustar requisito

• 5

No histórico de pagamentos, deve ficar registrado o histórico de revogações.

379

Reestruturação do Guia de Experiência do Usuário

V09.00.00

Changelog do Guia de Experiência do Usuário - ReestruturaçãoSumário

4.1

Alterar nome

Requisitos e Recomendações para Vínculo de Conta

Requisitos e Recomendações para Vinculação de Conta

4

Sumário

Etapa 1

Alterar nome

Etapa 1: Configuração Inicial ITP

Etapa 1: Solicitação de Vinculação de Conta ITP

4

Sumário

Etapa 3

Alterar nome

Etapa 3: Autenticação e Autorização ID

Etapa 3: Autenticação e Confirmação ID

4

Sumário

Etapa 1

Alterar nome

Etapa 1: Solicitações de Transação de Pagamento ITP

Etapa 1: Solicitação de Transação de Pagamento ITP

4

Sumário

Etapa 2

Alterar nome

Etapa 2: Autenticação e Autorização ITP

Etapa 2: Confirmação ITP

4

Sumário

Etapa 3

Alterar nome

Etapa 3: Confirmação ITP

Etapa 3: Efetivação ITP

4

Jornada básica de compartilhamento de dados

Etapa 1

Incluir recomendação

• 10

Devido a possibilidade de ocultar aplicativos em dispositivos com sistema operacional iOS 18 (ou superiores), causando a falha no redirecionamento do usuário, é recomendado que a receptora de Dados comunique ao usuário que, caso este tenha optado por ocultar algum dos aplicativos financeiros necessários para o compartilhamento de dados, não será possível completar a jornada e é necessário realizar a desocultação antes de realizar o redirecionamento.

39

Jornada básica de compartilhamento de dados

Etapa 2

Incluir recomendação

• 6

Devido a possibilidade de ocultar aplicativos em dispositivos com sistema operacional iOS 18 (ou superiores), causando a falha no redirecionamento do usuário, é recomendado que nos fluxos hybrid flow com hand-off a transmissora de Dados comunique ao usuário que, caso este tenha optado por ocultar algum dos aplicativos financeiros necessários para o compartilhamento de dados, não será possível completar a jornada e é necessário realizar a desocultação antes de realizar o redirecionamento.

69

Jornada de Iniciação de Pagamento

Alterar frase

A seguir, descrevemos os requisitos e as recomendações para cada etapa da Jornada de Compartilhamento de Dados. O conjunto de requisitos (obrigações) e de recomendações para cada etapa busca garantir aderência às regulamentações, aos princípios e às diretrizes deste guia. Entenda a diferença entre os dois conceitos.

A seguir, descrevemos os requisitos e as recomendações para cada etapa da Jornada de Iniciação de Pagamento. O conjunto de requisitos (obrigações) e de recomendações para cada etapa busca garantir aderência às regulamentações, aos princípios e às diretrizes deste guia. Entenda a diferença entre os dois conceitos.

95

Jornada de Iniciação de Pagamento

Etapa 1

Incluir recomendação

• 13

Devido a possibilidade de ocultar aplicativos em dispositivos com sistema operacional iOS 18 (ou superiores), causando a falha no redirecionamento do usuário, é recomendado que a iniciadora de Transação de Pagamento comunique ao usuário que caso este tenha optado por ocultar algum dos aplicativos financeiros necessários para a iniciação do pagamento, não será possível completar a jornada e é necessário realizar a desocultação antes de realizar o redirecionamento.

118

Jornada de Iniciação de Pagamento

Etapa 2

Incluir requisito

• 4

• 4.1

• 4. Durante a jornada de Vinculação de Conta, na etapa de redirecionamento do ambiente da Instituição Iniciadora de Transação de Pagamento para o da Instituição Detentora de Conta:

• 4.1. A Instituição Iniciadora de Transação de Pagamento deve informar ao usuário que a vinculação de conta ainda não está concluída e que etapas adicionais são necessárias para a sua efetivação.

122

Jornada de Iniciação de Pagamento

Etapa 5

Incluir requisito

• 5

• 5.1

• 5. Durante a jornada de Vinculação de Conta, na etapa de redirecionamento do ambiente da Instituição Detentora de Conta para o da Instituição Iniciadora de Transação de Pagamento:

• 5.1. O usuário deve ser informado que está sendo redirecionado e que esse passo é necessário para conclusão da vinculação de conta.

138

Jornada de Iniciação de Pagamento

Etapa 2

Incluir recomendação

• 8

Devido a possibilidade de ocultar aplicativos em dispositivos com sistema operacional iOS 18 (ou superiores), causando a falha no redirecionamento do usuário, é recomendado que nos fluxos hybrid flow com hand-off a detentora de conta comunique ao usuário que, caso este tenha optado por ocultar algum dos aplicativos financeiros necessários para a iniciação de pagamento, não será possível completar a jornada.

206

Casos de Erro na Jornada de Iniciação de Transação de Pagamento

Ajustar títulos

Casos de Erro | Jornada de Compartilhamento de Dados

Casos de Erro | Jornada de Iniciação de Pagamento

251 à 255

Vínculo de Conta para Jornadas de Pagamentos Sem Redirecionamento​

Incluir fluxo da jornada

257

Vínculo de Conta para Jornadas de Pagamentos Sem Redirecionamento​

Alterar imagens ilustrativas

258

Vínculo de Conta para Jornadas de Pagamentos Sem Redirecionamento​

Etapa 1

Excluir requisito

• 4

Identificar através da marca a instituição detentora de conta com a qual o cliente iniciará a vinculação de conta. Casa haja mais de uma instituição detentora de conta parceira, a seleção também deve ser feita através da marca, usando qualquer termo (p. ex. nome da marca ou instituição parceira).

265

Vínculo de Conta para Jornadas de Pagamentos Sem Redirecionamento​

Etapa 1

Alterar requisito

• 3

No ambiente da Instituição Detentora de Conta, é necessário fazer a autorização da solicitação da etapa de Vinculação de Conta através da identificação do cliente, que foi iniciada na Instituição Iniciadora de Transação de Pagamento. Deve-se seguir os padrões da Instituição Detentora de Conta, de forma a garantir que a autenticação e a autorização sejam realizadas pelo mesmo cliente.

No ambiente da Instituição Detentora de Conta, é necessário fazer a confirmação da solicitação da etapa de Vinculação de Conta através da identificação do cliente, que foi iniciada na Instituição Iniciadora de Transação de Pagamento. Deve-se seguir os padrões da Instituição Detentora de Conta, de forma a garantir que a autenticação e a confirmação sejam realizadas pelo mesmo cliente.

269

Vínculo de Conta para Jornadas de Pagamentos Sem Redirecionamento​

Etapa 1

Alterar imagem ilustrativa

270, 271, 272, 273 e 274

Vínculo de Conta para Jornadas de Pagamentos Sem Redirecionamento​

Etapa 1

Alterar requisito

• 6

Se o usuário cancelar a etapa de Vinculação de Conta na Detentora, ele será redirecionado para a Iniciadora de Pagamento. A Iniciadora precisa informar ao usuário que a vinculação não será feita. A Instituição Detentora de Conta deve disponibilizar a opção de interrupção da etapa de Vinculação de Conta, antes da confirmação. A opção de interrupção do fluxo não deve ser a opção proeminente, em relação ao botão “autorizar”.

Se o usuário cancelar a etapa de Vinculação de Conta na Detentora, ele será redirecionado para a Iniciadora de Pagamento. A Iniciadora precisa informar ao usuário que a vinculação não será feita.

A Instituição Detentora de Conta deve disponibilizar a opção de interrupção da etapa de Vinculação de Conta, antes da confirmação. A opção de interrupção do fluxo não deve ser a opção proeminente, em relação ao botão “confirmar”.

271

Vínculo de Conta para Jornadas de Pagamentos Sem Redirecionamento​

Etapa 1

Alterar requisito

• 7

Na tela de autorização da vinculação de conta, apresentar um resumo da operação, contendo os dados mínimos:

Na tela de confirmação da vinculação de conta, apresentar um resumo da operação, contendo os dados mínimos:

271

Vínculo de Conta para Jornadas de Pagamentos Sem Redirecionamento​

Etapa 1

Alterar requisito

• 7.3

De prazo da autorização: Período em que a autorização será válida. Este campo deve ser editável e deve ser dada a possibilidade de escolha do prazo máximo para de validade de vinculação de conta, ao usuário.

De prazo da autorização: Período em que a autorização será válida. Este campo deve vir preenchido com o período de 5 anos, como padrão, e deve ser dada a possibilidade do usuário editar, diminuir ou aumentar este prazo.

271

Vínculo de Conta para Jornadas de Pagamentos Sem Redirecionamento​

Etapa 1

Alterar requisito

• 10

Disponibilizar um aviso de redirecionamento para dar maior visibilidade ao cliente quanto às próximas etapas (ex.: criação da chave e solicitação de biometria).

Disponibilizar um aviso de redirecionamento para dar maior visibilidade ao cliente quanto às próximas etapas.

273

Vínculo de Conta para Jornadas de Pagamentos Sem Redirecionamento​

Etapa 1

Incluir requisito

• 11

A Instituição Detentora de Conta não deve disponibilizar o recurso de “Termos e Condições”, ou similar, durante a jornada de vinculação de conta. O referido recurso pode, a critério da instituição, constar no ambiente de Gestão de Consentimentos da Instituição Detentora de Conta.

273

Vínculo de Conta para Jornadas de Pagamentos Sem Redirecionamento​

Etapa 1

Alterar recomendação

• 2

Na tela de autorização da vinculação de conta, a instituição pode disponibilizar, e permitir a edição pelo usuário, do seguinte dado adicional: Identificação do dispositivo autorizado: Nome do dispositivo autorizado.

Na tela de confirmação da vinculação de conta, a instituição pode disponibilizar, e permitir a edição pelo usuário, do seguinte dado adicional: Identificação do dispositivo autorizado para a vinculação de conta: Nome do dispositivo autorizado para a vinculação de conta.

274

Vínculo de Conta para Jornadas de Pagamentos Sem Redirecionamento​

Etapa 1

Excluir recomendação

• 3

Caso o usuário queira cancelar a Vinculação de Conta na etapa de confirmação da Detentora de Conta, ela poderá mostrar um alerta para confirmar a ação do usuário. Sugestão: “Deseja cancelar a solicitação de Vinculação de Conta?".

274

Vínculo de Conta para Jornadas de Pagamentos Sem Redirecionamento​

Etapa 3

Alterar requisito

• 3

O resumo do pedido de vinculação de conta deve estar disponível para consulta no ambiente de gestão de contas vinculadas.

O resumo da efetivação de vinculação de conta deve estar disponível para consulta no ambiente de gestão de contas vinculadas.

277

Vínculo de Conta para Jornadas de Pagamentos Sem Redirecionamento​

Etapa 3

Incluir requisitos

• 4

• 4.1

• 4.2

• 4. A Iniciadora de Transação de pagamento, deve informar ao usuário que:

• 4.1. O resumo do pedido de vinculação estará disponível para consulta no ambiente de gestão de contas vinculadas;

• 4.2. A revogação do vínculo de conta pode ser feita a qualquer momento. Deve haver indicação do local por onde a revogação possa ser feita.

277

Jornadas de Pagamento Sem Redirecionamento (JSR)

Inserir fluxo da jornada

280

Jornadas de Pagamento Sem Redirecionamento (JSR)

Alterar imagens ilustrativas

281

Jornadas de Pagamento Sem Redirecionamento (JSR)

Etapa 1

Incluir requisitos

• 5

• 5.1

• 5.2

• 5.3

• 5. Seleção da Instituição Detentora de Conta:

• 5.1. O cliente deve poder selecionar a instituição na qual já tenha realizado a etapa de vinculação de conta.

• 5.2. Deve ser disponibilizado mecanismo de busca que propicie uma seleção ágil e clara da instituição desejada.

• 5.3. Devem estar listadas todas as instituições com as quais o cliente já tenha efetuado etapa de vinculação de conta naquela Instituição Iniciadora de Transação de Pagamento e naquele dispositivo.

285

Jornadas de Pagamento Sem Redirecionamento (JSR)

Etapa 1

Alterar imagens ilustrativas

289, 298 e 299

Jornadas de Pagamento Sem Redirecionamento (JSR)

Etapa 2

Excluir imagens ilustrativas

301 e 303

Vínculo de Conta para Jornadas de Pagamentos Sem Redirecionamento​

Etapa 3

Alterar requisito

• 1

• 1.1

• 1. Cada conta salva precisa ser identificada individualmente e apresentar no mínimo, as seguintes informações:

• 1.1. Identificação da outra instituição envolvida no vínculo.

• 1. No ambiente deve haver uma área onde as instituições disponibilizam informações do vínculo de conta, com:

• 1.1. As informações do vínculo de conta apresentadas, respeitando os elementos obrigatórios da etapa de efetivação. 

368

Vínculo de Conta para Jornadas de Pagamentos Sem Redirecionamento​

Etapa 3

Incluir requisito

• 1.1.1

Identificação da outra instituição: Marca da outra instituição envolvida no vínculo de conta.

368

Vínculo de Conta para Jornadas de Pagamentos Sem Redirecionamento​

Etapa 3

Alterar requisito

• 1.2

Identificação da conta de origem: dados da conta de origem dos pagamentos (número e agência) disponíveis no consentimento dado.

Identificação da conta de origem. Por exemplo, número da conta de origem dos pagamentos, ou, apelido da conta de origem na detentora.

368