Guia de Prevenção a Fraudes

Esse guia é parte integrante do Open Finance no Brasil e engloba um conjunto de recomendações para mitigações em Prevenção a Fraude, Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo para as instituições participantes.

O documento é focado na Iniciação de Transação de Pagamento e é composto por recomendações de estratégias que os participantes podem implementar para mitigar riscos, sendo que estas recomendações são divididas em quatro pilares:
1) Prevenção,
2) Detecção,
3) Remediação e
4) Repressão.

Estas especificações fazem parte de um trabalho em desenvolvimento e novos conceitos e definições serão abordados em versões futuras deste documento. Dessa maneira, nenhuma informação aqui apresentada deve ser considerada final para qualquer propósito.

Este documento não busca alterar nenhum tipo de norma ou legislação a respeito do tema, e sim recomendar melhores práticas para criar um ecossistema seguro.

O guia pode ser baixado neste link Open Finance - Guia de Prevenção a Fraudes, Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo.